個人様/ご家庭向きご提案

個人様やご家庭に向けたご提案をさせて頂きます。

強い家計より、しなやかな家計!

山に行くには、帽子やリュックや登山靴。海に行くには、浮き輪や水着。どこに行くかによって必要なものは変わります。人生はどこに行くかは人それぞれ、浮き輪・登山靴、何が必要かも同じです。どこにお金が向かっているのか知ることができれば必要な物も決まってきます。それを知る指標がライフプランです。

 

今日の世の中では「終身雇用」「右肩上がりの収入」「高金利」「約束された退職金や年金」など、昔からあったものの形が目まぐるしく変化しています。LIFE WORK SUPPORTでは、世の中の風に合わせて『竹のようにしなやかに伸びる家計』を目指します。

 

「ライフプランってちゃんと実行できるの?」というご心配は不要です。 車のハンドルに「あそび」って、ありますよね?

当オフィスの、ライフプラン作りは「あそび」も作れるよう心がけています。 これが「竹のようなしなやかな家計」のコツでもあります。

P(Plan~お金と時間の管理表),D(Do~金融役割分担表、金融商品組み合せ),C(Check~家計損益計算書、家計貸借対照表),A(Action~金融商品再チェック、資産運用リバランス)サイクルを「経済実行支援」「個別相談」「セミナー・ゼミ・スクール」で回しましょう。

家計簿はなぜ続かないのか?

家計簿はなぜ続かないのか?終わってしまった修正できない”過去”の事だからです。ライフプランとは、”未来の家計簿”です。修正もできるし、変更もできる。そのために最初は”過去の家計簿”が必要かもしれません。家計簿つけなくちゃいけないという思い込みから”卒業”し、家計簿をつけることから開放される家計管理を提供します。


「ライフプランはなくてはならないもの」ではありません。「あれば便利なもの」なのです。

当社における現在のお客様は

①30ー40代のサラリーマン家庭のご家族60%

②独身女性20% 

③①のご両親等60代の年金生活者15% 

④独身男性5%

となっております。
家計のPDCAサイクルで、それぞれのご家庭の年間の家計サポートをさせていただきます。

 

マネートレーニング料金形態~年会費制~

1回の相談等スポット相談は、家計相談を卒業された方以外原則受け付けておりません。

理由は、自分の人生を2時間等短時間で決められるものではない事。雑談にこそ、その方に一番合ったライフプランが発見できるからです。

【年間費相談料金システム】手取り所得=年収-(住民税+所得税+社会保険料)

初年度相談料

次年度以降の相談料(メンテナンス相談)

①手取り所得×2%~

②マネーバランスプラン 15,000円

③上記①+②の消費税

 

上記①②③の合計が初年度相談料となります。

 

①手取り所得×1%~

②上記①の消費税


上記①②の合計が次年度以降の相談料となります。

 

※但し、料金計算上の下限について下記の通りとさせて頂きます
   手取所得500万円以下の方でも料金計算は500万円として計算させていただきます。

   (例・手取所得400万円は500万円として計算、手取所得600万円は600万円として計算)

 

※石川県外のお客様は別途交通費をいただく場合もあります。

 

◆個人のご家庭の家計相談につきましては、現在対応可能な世帯数(100世帯)を超えており、新規のお客様を受付することが不可能な状態となっております。

 

ご紹介、お問い合わせいただいた方は提携先のコンサルタントFPをご紹介することも可能です。

今後も対応できるコンサルタントを増やして参りますので何卒ご了承くださいませ。

返金システム

初年度1年間マネートレーニングをされて、実践、思考、視点、何の変化もなく相談内容にご満足いただけないお客様には会費の返金をさせていただきます。なるべくそのようなことがないよう説明させていただき、お考えいただく時間を取っていただくようにしておりますが、実際に相談を始めてみないとわからないという点も多々あります。ご満足いただけない場合は、遠慮せずに必ずお申し出ください。

 

相談のステップ

- 初年度相談の流れ -

【制度・料金に関するご説明】

私がサポートできる事・できない事の明確化。あなたのサポートしてほしいことを教えてください。

(お互いのお見合いなので無料です)

 

【ライフビジョンの明確化のためのヒアリング】

相談開始。あなたの心地よい人生計画を教えてください。

【現状分析】

あなたの今の想いを数値化します。

【将来設定(活きるプラン)】

あなたの今の立ち位置の確認をし、行きたい方向へどうやったら心地よくいけるのかバランスよく考えます。

【将来設定(万が一プラン)】

あなたに万が一の場合、ご家族が活きていくプランをバランスよく考えます。

保険・ローン・貯蓄等、将来設定に合わせた金融商品の組み合わせの確認

【実行しながら、検証】

セミナー、個別相談

1年間のまとめと次年度の準備

 

- 次年度以降の継続相談の流れ -

【1年間の家計を決算(家計の健康状態のチェック)していきます】


時間とお金の管理の確認


自分の環境や経済状況に変化がないか確認


現在の状況に合わせてのバランスチェックと金融商品の調整の必要の有無

 

ご不明な点などお問い合わせがございましたら、下記フォームよりご連絡お願いいたします。

 

お気軽にライフワークサポートまでお問い合わせ下さい。taniyumi2000@gmail.com