個人様/ご家庭向けプランについてQ&A

◆年会費相談について

Q:最初から相談料が発生しますか?

A:入会をご希望されるまでは相談料は発生いたしません。なぜかというと、お互いの「お見合い」だからです。「家計相談」とは、人と人とのお付き合いです。ましてや一生のお金の事についての相談になりますので、「気の合わない」、「考え方の違う」コンサルタントに相談をして、お金と時間の「しまった」と思う事がないように、十分にご説明させていただきます。当オフィスで、お役にたたる事、立てない事がございます。入会までに際しての疑問や不安等につきましては何回でもご相談ください。(具体的な家計相談はご遠慮ください)そして、当オフィスがお客様のニーズに対してお役にたてるかどうかも検討させていただきたいと思います。それでも、相談開始後に「合わない」と思われた場合は、初年度に限りますが、遠慮なく返金システムをご利用ください。

 

Q:何故年会費制なのですか?

A:計画とは元々上手く行かない前提だからです。ライフプランという目標を作っても行動しなければ、意味がありません。行動を始めても、途中で目的を忘れてしまったら、その行動は続けられません。行動を始めるのは簡単ですが行動が成功するには、継続が必要です。そのための家計のPDCAサイクルとして、実行援助を行なっています。途中いろんな経験をし、学んだら今まで選択しなかった手段を選択するかもしれません。世の中の税制等環境の変化があるかもしれません。「目的は固定、手段は柔軟」が、身につくまで時間がかかることをご了承ください。

 

◆ライフプランについて

Q:ライフプランは必要ですか?今の保険があってるかどうかだけ見てもらいたいんですが。。。

A:ライフプランは、お金の健康診断のデータです。ライフプランなしに保険だけを見て、合ってるか合ってないかを判断することは難しいです。何故なら、健康診断や診察はしないけど薬を出してくださいと言われてるのと同じですから。当オフィスは、健康診断や診察(家計相談)で、どのような体調を目指すのか一緒に考えます。そしてその効果が出る正しい薬(金融商品)と量(金額)の使い方になっているか判断しバランスを取ることを目指しています。

 

Q:お金や経済の勉強って難しそう。。。私達にわかるかしら?

A:テレビって、どんな構造でできているか知りたいですか?「どんなメーーカーの半導体を使って、これはどこからつながっていて。。。」難しいですよね。。。でも私たちはテレビがどんな構造でできているか知らなくてもテレビを楽しめます。テレビを楽しむための取扱説明書は読みますが、構造の勉強をしないとテレビが見れないということはありません。テレビがどれだけ便利で楽しいものなのかわかればテレビを買いたくなりますね。お金や経済も同じです。お金の勉強や相談は、人生を楽しむために、お金というツールを使いこなすための取扱説明書であり、チャンネルです。当オフィスのセミナー・相談は、自分のお金のチャンネルをどこに合わせたらいいのか「あなた」にとって必要なお金の勉強を提供します。 

 

◆保険について

Q:家計の節約のため保険の見直しを考えていますが、相談に乗っていただけますか?

A:保険料を安くすることは可能かもしれません。ただし「あなた」にとって”必要な保障”がなくなるかもしれません。見直しが必要かどうか検討するためのライフプランが必要です。ライフプランとは、お金と時間の管理表ともいえます。、ライフプランがなく「あなた」の保障の適正額がわからないご提案は、「ムリ」「ムダ」「ムラ」になる可能性があります。保険に対する考え方の基本はお金があれば保険は必要ありません。お金がない人ほど、保険は必要です。当オフィスでは、保険・貯蓄・ローン・国や企業保障・税金や、お客様の性格等を判断して、トータルな家計相談を一緒に「あなた」に合ったご提案をしたいと考えております。

 

◆ローンについて

Q:ローンのお得な借り方を教えてください。

A:住宅や教育、月収の数か月分にもなる買い物は、ローンを検討しますよね。それぞれのご家庭で、その時の環境やご自分の状況で、たくさんの情報や手段があります。借り換えの場合も同じ。【借りる・貯める・増やす・使う】それがいつどんな時にやってくるのか。。。ライフプランで「あなた」に合った、お金の使い方を発見したら、情報に振り回されない「あなたに必要な」手段は自動的に絞られてきます。当オフィスの家計相談は、「こうしたらいいよ」というアドバイスではなく、「こんな考え方もありますよ」というご提案が多いです。人に勧められるより、違う視点を発見して自分で決められるようなサポートを心がけています。自分の決めた選択って、一番納得がいくのではないでしょうか?

 

◆資産運用について

Q:資産運用って怖いんですが、やらなくちゃいけないんですか?

A:お金の相談の中では、資産運用についてもお話しします。但し、必ず資産運用ありきではありません。資産運用と一口に言っても、【資産を作る資産形成期】と【作った資産を使っていく資産活用期】というステージに分かれます。自分が今どのステージで、何年後にどのステージに入るのか。。。知ってて使わないのと、知らないのとでは「使わない」理由が全然違います。ハワイに行くのに、「徒歩で行く」方法しか知らなければ、ハワイにたどり着けないかもしれません。①徒歩 ②船 ③飛行機・・・果てしなく自分には時間があると思われる方は、徒歩でもハワイに行くことは可能かもしれません。お金や金融商品というのは手段です。「なぜ」怖いと思うのか、一緒に考えてみましょう。「知らない」から怖いだけなら、「学ぶ」ことで解決するかもしれません。包丁は、とても素晴らしい飾りや料理を生み出しますが、一方で使い方を間違えると人を傷つけるかもしれません。道具をどう使うかは、何を作り出したいかによって、便利にも凶器にも使えます。金融商品ってどんな使い方があるのか。。。「あなた」のライフプランに最適な手段を、選択するのにそれぞれのメリット・デメリット・自分の立ち位置・周りの環境を考えて、まずは「知る」ことから始めてみましょう。

 

◆節約について

Q:主人がお小遣いを減らされるのは嫌だと抵抗してます。

A:お金にゆとりを作るには、「収入を増やす・支出を減らす・持ってる資産を活用する」の3点しかありません。相談を始めてみないと何とも言えませんが、ストレスのたまるような節約は当オフィスは好みません。理由は長続きしないからです。当オフィスの相談は、年単位の家計簿ではなく生涯単位の家計簿の相談です。節約は、一生のお金に対するものがほとんどです。しかもお客様の納得する節約方法をご提案させていただくことを心がけております。たとえば、今車を買おうとすると無理があるので、250万の予定を200万にしてください。←これが一般的な節約という名の我慢です。今は車を買うのをやめて車検を受けたら、2年後には予定通り250万、4年後にしたら300万の車を購入することも可能です。←当オフィスの相談例状況によっては今は我慢することもお願いするかもしれませんが、なるべくリバウンドのない(笑)楽しくできる節約をご提案させていただきたいと思います。

 

◆相談する時期について

Q:今は困ってないから。。。困ったら。Orお金が作れて困らなくなったら。 相談します。

A:まず、当オフィスの家計相談は「治療」ではなく、「予防」のためのものです。今は困ってないけど、将来困る事を防ぎたい方にお役に立つことができます。将来の不安を軽減させたい方にお役にたてます。病気と同じで、「将来の病気を未然に防ぎよより健康になる、病気を発症する前のお手伝い」とお考えください。すでにお金に困っているという方は、「予防」より「治療」が必要な方になります。お金に困らない方には、当オフィスは必要ないかと思われます。ごあいさつで触れた、ゴルフのイメージで、今は困らないけど、よりよいスコアで安心してホールを回りたいという方にはお役に立てるかもしれません。

 

◆ご夫婦同席の相談について

Q:主人が忙しくて、同席できませんが相談は可能ですか?

A:家計について様々なバランスを取っていく相談になりますので、ご夫婦同席が原則とさせていただいております。お忙しい方でも、初回のご説明時は必ず同席をお願いしております。その際、当オフィスのサービスをご説明させていただき、相談をご希望の場合、単身赴任等理由によって相談に同席できない場合は相談に参加している方の意見を優先させていただくことなどをご了解いただき相談をさせていただくことも可能です。同席の理由は、経験上ご夫婦同席での相談をされない場合はお金では解決しない別の問題があり、当オフィスで解決できないことが多いためです。独身の方、母子家庭の方はこの限りではありません。(家計のお金ではないご自分個人のお金の相談の場合も含む)

 

◆相談にはどこまでの情報が必要?

Q:家計をさらけ出すのはちょっと抵抗が。。。

A:当オフィスの家計相談は、例えるなら洋服を買うのに、すべてのサイズを図って作るオーダーメイドのようなものです。すべてをさらけだすのに抵抗がある場合は、当オフィスの相談は不向きかと思われます。初回のご説明では、当オフィスのサービスについてご説明させていただくことがほとんどです。ご家庭の事をおっしゃっていただく必要はありません。さらけ出すのに抵抗はあるけど、「知りたい」と言われる方には、「マネトレ講座」「女子会マネー講座」という少人数のセミナーを開催しております。そちらにご参加いただいて、ご自身で考えていただくことも可能です。

 

お気軽にライフワークサポートまでお問い合わせ下さい。taniyumi2000@gmail.com

個人事業主様プランについてQ&A

◆相談の効果について

Q:コンサルしてもらうと絶対売り上げは上がりますか?

A:それはお約束できません。理由は、ビジネスは「あなた」のものだからです。たとえば、プロが教えてくれるテニススクールに入っても、全員がプロになれる保証はありません。ちゃんと練習に来ないと、上達しないのはお分かりいただけると思います。個人事業のコンサルは、家庭教師&ビデオ学習とお考えください。客観的に自分の事業を見ながら、本当に自分のしたいビジネスのやり方を発見するお手伝いやアドバイスをさせていただきます。そこからいろんなヒントを見つけていただき、行きたい方向に行くために時間短縮となるようなご提案を心がけています。

 

◆相談の方法について

Q:遠方ですが来ていただけますか?

A:個人事業主相談は半分以上が石川県外の方となっております。

お忙しい事業主の方々は対面でのご相談をされる方もいらっしゃいますが、ほとんどはスカイプ等通信手段を使ってのご相談となります。

遠方の方の訪問のご相談は別途交通費をいただきます。

ご希望が多い場合は、ビジネスの大枠がわかる1日講座もございます。

リアルな対面の補助としてソーシャルツールを使います。
今の時代は、どちらも大切だと考えておりますので、時間を上手に活用されバランスよく組み合わせていただけたらと思います。

 

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法人/各種団体様プランについてQ&A

只今準備中です。

 

 

 

 

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